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"以房養老"騙局再現 遇非法集資詐騙該怎么做?

來源:大律師網 法律風云榜 時間:2019-04-19 瀏覽:3280
導讀:4月9日,北京市公安局海淀分局在微博上發布情況通報,針對有投資人舉報北京中安民生資產管理有限公司及中安民生養老服務有限公司從事非法集資活動的情況,該局已對相關公司立案偵查。那么,非法集資罪立案標準是什么?當遭遇非法集資詐騙又該怎么做呢?下面跟大律師網小編一起去看看。

  4月9日,北京市公安局海淀分局在微博上發布情況通報,針對有投資人舉報北京中安民生資產管理有限公司及中安民生養老服務有限公司從事非法集資活動的情況,該局已對相關公司立案偵查。

  中安民生“資產養老”項目受害人趙先生對媒體表示,2015年的8月,有朋友告訴他,將自己的房子抵押,第三方出錢,自己再把抵押款轉給中安民生,這樣每個月都能得到一筆“養老金”。

  在今年1月份之前,中安民生每月都會按時將“養老金”打到趙先生的銀行賬號,年化收益率在4%~8%不等。但自今年1月份起,趙先生就再也沒收到“養老金”了,反而還替中安民生墊付了借貸利息。隨后,在中安民生的一再推諉下,趙先生才明白,中安民生的“以房養老”是將其房子進行了抵押。

  4月3日,警方依法刑事拘留包括公司實際控制人李某某在內的犯罪嫌疑人88人。目前,正對該案開展工作,后續將依據調查情況及時公布案件進展。警方還提示,涉及中安民生“資產養老”項目的投資人盡快至抵押房產所在地公安機關經偵部門或派出所報案。

非法集資罪立案標準是什么?

以房養老騙局再現 遇非法集資詐騙該怎么做?

  根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:

  (一)個人集資詐騙,數額在10萬元以上的;

  這主要是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,個人集資詐騙數額累計達到10萬元以上的。所謂“以非法占有為目的”,是指犯罪行為人在主觀上具有將非法募集的資金據為己有的目的。所謂“詐騙方法”,是指行為人采取虛構集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款等手段。

  (二)單位集資詐騙,數額在50萬元以上的。

  根據最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的規定,具有下列情形之一的。應當認定其行為屬于“以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資”:

  1、攜帶集資款逃跑的;

  2、揮霍集資款,致使集資款無法返還的;

  3、使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;

  4、具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。對于實施上述非法集資的行為之一,數額達到10萬元以上的,公安機關就應當立案偵查。

非法集資詐騙受害者要怎么做?

以房養老騙局再現 遇非法集資詐騙該怎么做?

  (一)被集資人應該放下自己特有的判斷立場,提高警惕,及時主動向公安機關報案

  比如在全國影響極大的某投資有限公司和張某等19人集資詐騙案,案件是公安機關在工作中發現大量資金異動進而介入并偵破,因偵查時集資人尚能拆東墻補西墻,初嘗甜頭的被集資人對偵查行為產生抵觸情緒,甚至用上訪等形式對偵查機關施壓,影響證據的收集、贓款贓物的扣押、查封等工作的開展,最終導致被集資人損失的進一步擴大。

  (二)要相信辦案機關和政府,并積極予以配合

  有的被集資人出于讓集資人繼續經營以返還本利的美好愿望,明確要求辦案機關對集資人不以犯罪論處,出現辦案與被集資人認識不統一的情形,增加案件處理上的社會干擾與復雜性。

  (三)要將被集資的相關證據保存完好,包括借款合同、銀行轉賬憑證等

  非法集資案件,涉案金額的認定往往是一個讓公檢法部門都頭疼的環節。書證往往表現為欠條、借條形式,但常常書證記載金額與實際金額不一。集資人幾乎沒有健全的財務制度甚至有的在事發之后銷毀賬簿,導致辦案人員很難準確查清涉案金額。

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